當前位置:首頁 >> 自律維權 >> 消保動態

中行西安南郊支行成功堵截公司人員持法人“有效”證件冒名辦理變更業務

發布日期:2018/5/27 23:00:21   點擊數:

  一、案例分享
  2018年5月18日,某公司客戶前來中行南郊支行辦理變更戶名業務。該行經辦柜員將法人身份證原件通過CIDM系統自動比對時,出現證件照片與核查系統照片不一致的情況,雖同為一人,但兩張照片明顯非同時期拍攝,核查系統照片新于證件照片。因此,柜員要求企業經辦人員提供與核查系統照片相同的身份證件,企業人員以法人不在國內等諸多理由拒絕配合,柜員對客戶的說法表示質疑,便隨即撥打了核心系統中記錄的法人電話,與法人本人取得了聯系。
經過進一步了解,柜員得知該公司存在內部經濟糾紛,法人尚未同意企業更名,也未授權公司人員前來銀行辦理變更業務,更未向公司人員提供自己的有效身份證件,且本人身在國內,未曾出國。南郊支行在得知以上種種情況后,拒絕了該筆變更業務申請。
  二、案例警示
  在對公業務日常工作中,核查照片不一致的情況,時有發生,但似乎并未引起柜員們的太多關注。然而,經過長期的觀察,發現核查照片不一致存在很大的風險隱患。
  問題一:核查系統照片新于證件照片。出現此類情況,多為客戶已辦理了新的證件,或辦理了戶口遷移等,應多渠道了解真實情況,如有新證件應要求客戶提供最新證件。問題二:核查系統照片舊于證件照片。多為核查系統未更新,確認為同一人的情況下,建議正常辦理業務。
  風險提示點:①客戶持雙“有效”證件,多為舊證件掛失過,在補辦了新的證件后,又找到了丟失的證件,出現兩個證件均在有效期內,且均帶磁性,但客戶在辦理掛失過程中,已登報聲明免責,故舊證件不再具備法律效益,應要求客戶提供新的有效證件;②某單一客戶,持多張核查照片不符的身份證件代辦業務,應注意是否存在買賣證件的風險,建議增強審核。

 ?。ü└澹褐袊y行陜西省分行 姚正鵬)

                                                             【編審:荊東】               

    内蒙古麻将官网 分分彩组选计划 2020年中国股市暴跌 富贵互娱棋牌官网 一码一肖100准打开 诚玩山西麻将免费辅助器下载 车联网概念股 股票实战论坛 北京赛车pk10挂机公式 许继电气股票分析 体彩海南飞鱼