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中行銅川紅旗街支行堵截一筆涉嫌電信詐騙匯款

發布日期:2019/12/10 14:41:30   點擊數:
  12月3日中午,兩名客戶匆匆來到中行銅川紅旗街支行辦理存單取款業務,客戶持四張存單,合計金額190618.34元,因客戶之前未預約取現,不能辦理,柜員便詢問客戶取現金的用途,并建議客戶通過轉賬辦理。在與客戶進一步交流過程中,聽客戶說這筆錢急著匯出去的原因是,客戶的姐姐從國外匯款在香港被攔截了,這筆錢要交反洗錢保證金,否則美元匯不進來。支行內控副行長聽到這些信息后,敏銳地感覺到客戶可能遇到了詐騙活動,立即與客戶進行深入交流,得知其姐姐在國外打工,有一筆外匯前兩天已從國外匯入國內,其姐姐早上收到一條短信,因該筆金額較大(據客戶說,該筆匯款40萬美元)目前扣留在香港銀行,讓其盡快繳納反洗錢保證金,否則只能扣留在香港,不能入境。根據客戶所說及客戶的微信交流內容,支行判斷該筆匯款涉及電信詐騙。首先,給客戶講解中行的國際匯款業務,匯款時只需要支付相應的手續費和電匯費外,業務背景的真實性需要提供相應的證明文件,不需要客戶繳納任何保證金。其次,結合平時學習的案例,向客戶講解了電信詐騙的慣用的詞語及特點:你已涉及反洗錢了什么的、需要繳納賬戶保證金、賬戶凍結了什么了.....通過認真詳細講解,客戶再次回看其與其姐姐的微信交流,果斷放棄了此次匯款。 
  歲末年初是各類案件的高發期,電信詐騙具有很高的迷惑性,客戶收到涉及賬戶凍結、反洗錢等詞匯的詐騙短信時,容易心生緊張,犯罪份子利用客戶的心理達成匯款目的,所以,在廳堂智能柜臺、現金柜臺與客戶接觸時,在客戶辦理匯款、取現等業務時,員工細心觀察客戶行為,認真了解客戶及交易背景,多問幾句、仔細甄別,就能幫助客戶挽回損失,樹立中行良好的社會形象。

 ?。?span style="font-family:SimSun;font-size:16px;">供稿:中行陜西省分行 姚正鵬 撰稿:中行銅川紅旗街支行

                                 【編審:荊東;編輯:張波】



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