當前位置:首頁 >> 行業動態 >>

恒豐銀行西安分行為客戶撐起資金安全“保護傘”

發布日期:2019/12/30 10:40:08   點擊數:
  隨著互聯網技術的不斷發展,電信詐騙手段層出不窮,為給客戶提供更加貼心的金融服務,恒豐銀行西安分行多策并用,上下齊心,共同為客戶撐起資金安全的“保護傘”。

  多問問多聽聽
  守護客戶資金安全

  一天,70多歲的客戶趙大爺(化名)來到恒豐銀行西安東大街支行辦理掛失補卡業務。趙大爺說,他補完卡,要把卡內的5萬元全部轉賬至某企業賬戶,用于投資某養老項目,恒豐銀行柜員察覺出了異常,進一步詢問得知,趙大爺想要投資的項目回報率要遠高于一般的銀行理財產品,而且投資期限很長。遂查詢企業信息發現,該公司成立時間不久,注冊資本僅為幾萬元。經進一步溝通得知,趙大爺和這家公司的業務員接觸時間不長,更談不上熟悉,對于所投資的養老項目表述也含糊不清。恒豐銀行工作人員遂向趙大爺說明可疑情形后,提醒他應謹慎投資,防止上當受騙,并隨即報警處理。
  恒豐銀行西安分行相關負責人表示,現在的電信網絡詐騙手法層出不窮,老年客戶群體尤其被盯上,恒豐銀行西安分行通過不斷提高自身職業敏感性和工作技能,加強對類似事件的識別與辨析,有效保護客戶資金安全。

  多看看多詢問
  堵截出租出借風險

  日前,恒豐銀行西安分行營業部迎來了一位要求辦理掛失補卡業務的客戶。柜員崔燁華按照慣例,審核完客戶單據后,與客戶進行信息核實。在此過程中,崔燁華發現,該客戶對銀行卡的預留信息一概不知,開戶時留存的電話也非本人,且銀行卡交易流水頻繁。經過耐心詢問得知,客戶的銀行卡并非本人使用,而是出借給了別人,本次前來辦理掛失也是受人指使。崔燁華當即將此異常情況上報給了業務主管,同時,耐心向客戶說明出租、出借、出售、購買銀行賬戶的風險和危害,客戶意識到問題的嚴重性后,決定把出借的銀行卡做掛失銷戶處理。
  “出租、出借銀行賬戶是違反金融管理法規的違法行為?!焙阖S銀行西安分行相關負責人提醒,目前,一些單位和個人仍不了解非法買賣、出租、出借賬戶法律責任及其危害性,違規向不法分子出租、出借、出售銀行賬戶和支付賬戶牟利。該行將繼續加強員工風險防范技能和教育,強化客戶身份識別,努力維護金融市場安全。

  多留心多宣講
  保障消費者財產安全

  客戶陳阿姨(化名)也是恒豐銀行西安分行成功堵截的電信詐騙案例當事人之一。
  當她到恒豐銀行柜面,要求將自己未到期的定期存款支取后存到他人賬戶,柜面人員耐心向她詢問了收款方信息及轉賬用途。
  陳阿姨告訴柜員,自己早上接到一位自稱“公安廳”民警的電話,稱其身份證注冊的公司因涉法律案件將被公安機關查獲,名下資產都要被凍結,想要保護財產安全就得配合他們工作,將名下存款轉入所謂安全賬戶中。為進一步取得信任,“民警”在電話中詳細報出陳阿姨身份證等信息。陳阿姨遂匆匆來到銀行。
  至此,恒豐銀行西安分行工作人員判定這是一起典型的電信詐騙,于是向陳阿姨詳細解說了電信詐騙常見的手段和方式,陳阿姨這才意識到,自己差點被騙,向恒豐銀行工作人員表達了感謝。

  多組織多宣傳
  讓“防詐騙”深入人心

  據了解,2019年,恒豐銀行西安分行因發現早、處置及時,案件均未對客戶造成財產損失?!罢堊⒁饽馁Y金安全,一定要確認交易對手,不要給陌生人匯款?!惫P者看到,在恒豐銀行西安分行各網點營業柜臺,經辦柜員積極向辦理業務的客戶進行溫馨提示。該行各營業網點還充分利用網點LED屏播放活動宣傳口號,在客戶等候區電視上播放防范新型電信網絡詐騙典型案例,以廣大客戶喜聞樂見的形式開展“廳堂”宣傳。
  同時,指定大堂經理處還主動向等候辦理業務的客戶進行電信網絡新型違法犯罪風險提示,避免其掉入電信網絡詐騙“陷阱”。恒豐銀行西安分行相關負責人介紹,為貫徹落實監管機構要求,有效遏制電信網絡新型違法犯罪高發勢頭,切實維護人民群眾的財產安全,該行以營業網點為依托,努力營造宣傳氛圍。
  在做好廳堂宣傳的同時,恒豐銀行西安分行還積極“走出去”,讓宣傳活動更“接地氣”。該行利用走訪企業客戶和開展活動等契機,深入廣場、社區、學校,通過發放宣傳資料、列舉典型案例的方式,向企業員工宣講防范新型電信網絡詐騙金融知識,有效增強客戶反詐騙意識。此外,恒豐銀行西安分行還搭乘新媒體“便車”,通過手機網絡、微信公眾號等渠道,發布防范電信網絡詐騙“小妙招”,叮囑客戶注意防范電信網絡詐騙,避免造成財產損失。

  貼心支招
  “四不一及時”防詐騙

  2019年,恒豐銀行西安分行通過全行員工的持續努力,進一步加深了公眾對防范電信網絡新型詐騙相關知識的認知,使群眾做到人人知曉,人人防范,從思想上提高警惕。全行員工煉就“火眼金睛”,防止電信詐騙在自己和身邊人身上發生,齊心、熱心的為客戶撐起資金安全“保護傘”。

  恒豐銀行西安分行相關負責人提醒,只要管好自己的卡、折和密碼,做到不要輕信來歷不明的電話和短信,不要隨意在陌生網站、電話、短信等渠道透露自己和家人的身份、存款、銀行卡等信息,不要點擊來路不明的鏈接,不向陌生人轉賬匯款,別人不可能拿走您的錢。另外,發現被騙,一定要及時向公安機關報案。未來,恒豐銀行西安分行將持續加強金融知識宣傳和金融消費者教育,著力打造用心傾聽的敏捷銀行,為客戶提供更加貼心的金融服務。

來源:華商網

    内蒙古麻将官网 民生银行理财产品 卓信宝配资安全吗 寿光机选中七乐彩一等奖 黑龙江省11选五开奖结果图 pk10在线赛车计划配置 黑龙江22选5技巧 股票趋势理论分析 最笨最赚钱的炒股方法 内蒙古11选5软件 股市行情300793